Politica KYC și AML

În practică, KYC la Bursèvont înseamnă că colectăm și confirmăm un set mic de fapte de bază despre dumneavoastră: numele dumneavoastră complet, data dumneavoastră de naștere, țara dumneavoastră de reședință, detaliile dumneavoastră de contact și metoda de plată pe care intenționați să o utilizați. Comparăm detaliile pe care le-ați introdus în formularul de înregistrare cu detaliile afișate pe documentele pe care le încărcați.

Ce nu facem

Nu cerem parola dumneavoastră de internet banking, codul PIN complet al cardului dumneavoastră, sau acces la distanță la dispozitivul dumneavoastră. Niciun membru al echipei noastre nu va solicita niciodată acelea. Orice mesaj care o face nu provine de la noi și ar trebui raportate prin formularul de abuz.

Controlurile AML sunt mai largi decât o verificare de identitate unică. Ele acoperă clasificarea riscurilor de conturi noi, screening-ul sancțiunilor și al persoanelor expuse politic, limitări ale modelelor de finanțare neobișnuite, păstrarea evidenței, escaladarea internă a activităților suspecte și, acolo unde legea aplicabilă o cere, raportarea autorității competente.

Atunci când regulile AML și o instrucțiune a clientului intră în conflict, regulile AML au prioritate. Aceasta poate înseamna o tranzacție întârziată, o cerere de documente suplimentare, sau un cont restricționat până când problema este rezolvată.

1. 01

   Obligație legală

   Serviciile care dețin sau transmit fonduri de client sunt, în general, obligate să-și identifice clienții înainte de a furniza serviciul. Aceasta nu este opțională și se aplică la fiecare cont fără excepție.

2. 02

   Protejarea banilor dumneavoastră

   Verificarea leagă un cont de un proprietar identificabil. Face preluarea contului mult mai dificilă, și înseamnă că retrageri pot fi trimise doar înapoi la o metodă de plată dovedită că îi aparține.

3. 03

   Menținerea platformei curată

   Screening-ul ține partide sancționate și activitate anonimă de tip shell departe de platformă, ceea ce protejează fiecare alt client care o utilizează.

4. 04

   Plăți mai rapide mai târziu

   Un cont verificat din timp nu trebuie să se oprească pentru verificări la momentul retragerii, atunci când întârzierile sunt cel mai puțin binevenite.

1. Document de identitate

Un document emis de guvern care prezintă fotografia dumneavoastră, numele complet, data nașterii, numărul documentului și data expirării. Tipurile frecvent acceptate sunt pașaportul, cardul de identitate național sau permisul de conducere acolo unde este emis ca document de identitate fotografic. Documentul trebuie să fie valid și să nu fi expirat.

2. Dovada adresei

Un document recent, de obicei emis în ultimele câteva luni, care arată numele dumneavoastră și adresa dvs. rezidențială așa cum apare în contul dvs. Exemple tipice sunt un extras de utilități, un extras de cont bancar sau de card, o notificare de taxă locală sau municipală, sau o scrisoare oficială de la o autoritate publică. Cutiile poștale și adresele aparținând altei persoane nu sunt acceptate.

3. Dovada metodei de plată

Dovada că instrumentul de finanțare vă aparține. Pentru o card, aceasta este de obicei o imagine a cardului arătând numele dumneavoastră, primele șase și ultimele patru cifre și data expirării, cu cifrele rămase și codul de securitate acoperite. Pentru un transfer dintr-un cont bancar, aceasta este un extras sau o confirmare în numele dumneavoastră arătând identificatorul contului. Pentru un portofel electronic, o captură de ecran a profilului contului arătând numele dumneavoastră și identificatorul contului.

Formate și dimensiune fișier

Limitele de încărcare, tipurile de fișiere acceptate și orice cereri suplimentare de documente sunt prezentate în zona de verificare a contului dumneavoastră. Documentele într-o limbă diferită de limba contului pot necesita o traducere; echipa de conformitate vă va spune dacă se aplică.

1. 01

   Înregistrare

   Creați contul cu numele legal adevărat, data nașterii, țara de reşedință, email și numărul de telefon. Detaliile care nu se potrivesc cu documentele dvs. sunt cea mai frecventă cauză de întârziere.

2. 02

   Confirmați detaliile de contact

   Confirmați adresa de email și, acolo unde se solicită, numărul de telefon. Acest lucru dovedește că canalele de contact vă aparțin.

3. 03

   Încărcați documentul de identitate

   Încărcați paginile care conțin fotografia și datele personale. Unele verificări includ un scurt pas de prezență în direct sau selfie pentru a confirma că documentul aparține persoanei care îl ține.

4. 04

   Încărcați dovada adresei

   Încărcați un document recent calificat în numele dumneavoastră la adresa din fișier.

5. 05

   Confirmați metoda de plată

   Furnizați dovada instrumentului pe care îl veți utiliza pentru finanțare și pentru a primi retrageri.

6. 06

   Screening și examinare

   Echipa noastră de conformitate examinează dosarul, efectuează screeningul sancțiunilor și riscurilor necesar, și fie aprobă contul, fie solicită o corectare.

7. 07

   Confirmare

   Primiți o notificare odată ce statutul contului se modifică. Statutul curent este întotdeauna vizibil în zona de verificare a contului dvs.

Timpii de examinare depind de volum, de calitatea încărcărilor și de faptul că este declanșat vreun screening suplimentar. Fereastra de procesare care se aplică contului dvs., împreună cu statutul curent al fiecărui document, este afișată în zona contului dvs. - acea cifră publicată este cea pe care trebuie să vă bazați, nu vreo cifră citată în altă parte.

• Încărcările clare, complete și nemodificate sunt examinate cel mai rapid.
• Cererile depuse în afara orelor de lucru sunt puse în așteptare pentru următoarea zi lucrătoare.
• Examinarea îmbunătățită, acolo unde este necesară, adaugă timp și vă este comunicată.

Dacă o decizie nu este clară pentru dumneavoastră, contactați serviciul de asistență și cereți motivul. Acolo unde legea ne permite să explicăm, o vom face.

Ce se monitorizează

Modelele de finanțare și retragere, modificări ale instrumentului de plată, modificări ale țării sau detaliilor de contact, activitate care nu corespunde profilului pe care l-ați furnizat la înscrierea, și orice activitate marcată de instrumentele noastre de screening.

Ce se poate întâmpla în urmare

• O cerere pentru documente actualizate sau o explicație privind sursa fondurilor.
• O suspendare temporară a unei tranzacții specifice în timp ce este analizată.
• Ajustarea limitelor publicate în contul dumneavoastră.
• Restricționarea sau închiderea contului acolo unde legea o cere.

Înregistrări

Datele de identificare și înregistrările tranzacțiilor sunt păstrate pe perioada necesară conform legii aplicabile după încetarea relației, și sunt tratate în conformitate cu Politica noastră de confidențialitate. În anumite circumstanțe legea ne împiedică să informăm un client că s-a întocmit un raport.

• Furnizați informații exacte, actuale și complete, și mențineți-le actualizate.
• Utilizați doar propriile dumneavoastră fonduri și propriile instrumente de plată - niciodată ale altcuiva.
• Păstrați un singur cont și mențineți credențialele private.
• Răspundeți la cererile de documente în termenul menționat în cerere.
• Anunțați-ne prompt dacă vă schimbați țara de reședință, numele legal sau metoda de plată.
• Raportați imediat orice acces neautorizat suspectat la contul dumneavoastră.

Trimiterea de documente falsificate sau modificate este o problemă gravă. Aceasta duce la închiderea contului și, atunci când legea aplicabilă o impune, la notificarea autorității competente.

Licențe și informații de reglementare